SEC ngoài tiền điện tử: HSBC và Scotia bị phạt vì sử dụng WhatsApp
Cả HSBC và Scotiabank đều không ủng hộ việc áp dụng tiền điện tử trong những năm gần đây.
Trong bối cảnh cuộc khủng hoảng ngân hàng đang diễn ra ở Hoa Kỳ , các cơ quan quản lý tài chính tiếp tục xem xét kỹ lưỡng các công ty tài chính truyền thống lớn như HSBC và Scotiabank.
Ủy ban Chứng khoán và Hối đoái (SEC) đã buộc tội chi nhánh chứng khoán của HSBC, HSBC Securities (HSI) và công ty con đầu tư của Scotiabank, Scotia Capital, với các hình phạt về vi phạm lưu trữ hồ sơ.
HSI đã đồng ý trả 15 triệu USD để dàn xếp với SEC, trong khi Scotia Capital đồng ý trả 7,5 triệu USD. Ngoài ra, Scotia đã trả 15 triệu USD để giải quyết các khoản phí từ Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai của Hoa Kỳ.
Thông báo tin tức vào ngày 11 tháng 5, SEC cho biết các ngân hàng đã không đáp ứng các yêu cầu lưu trữ hồ sơ đối với các đại lý đã đăng ký với cơ quan quản lý thị trường Hoa Kỳ.
Các nhà chức trách biết rằng nhân viên của HSBC và Scotiabank – bao gồm cả nhân viên cấp cao – đang sử dụng các kênh liên lạc trái phép như tin nhắn văn bản và WhatsApp. SEC đã viết :
“Các giám đốc quản lý và giám sát viên cấp cao chịu trách nhiệm giám sát chính các nhân viên cấp dưới đã không tuân thủ các chính sách của công ty bằng cách liên lạc bằng các phương pháp không được công ty phê duyệt trên thiết bị cá nhân của họ về hoạt động kinh doanh đại lý môi giới của công ty.”
Theo cơ quan quản lý, việc HSI không thực hiện các chính sách cấm các liên lạc như vậy đã dẫn đến việc HSI không giám sát hợp lý nhân viên của mình theo Mục 15(b)(4)(E) của Đạo luật Trao đổi.
SEC lưu ý: “Không công ty nào duy trì hoặc bảo toàn phần lớn đáng kể các thông tin liên lạc này, vi phạm luật chứng khoán liên bang.
HSBC và Scotiabank chỉ là những công ty Phố Wall mới nhất phải đối mặt với án phạt đối với nhân viên sử dụng thiết bị cá nhân và ứng dụng nhắn tin. Vào tháng 9 năm 2022, các nhà chức trách Hoa Kỳ được cho là đã phạt gần 2 tỷ USD trong những trường hợp như vậy, phạt các công ty vì nói về giao dịch và giao dịch cũng như ứng dụng cá nhân. Các cơ quan quản lý của Hoa Kỳ đã tiến hành một cuộc điều tra rộng rãi đối với các công ty tài chính sử dụng ứng dụng nhắn tin cá nhân như WhatsApp vào năm 2021.
Cả HSBC và Scotiabank dường như không được coi là ngân hàng rất thân thiện với tiền điện tử.
Vào tháng 3 năm 2023, HSBC đã cấm mua tiền điện tử qua thẻ tín dụng đối với khách hàng bán lẻ, gia nhập danh sách ngày càng nhiều ngân hàng thắt chặt các hạn chế đối với tài sản kỹ thuật số. Vào năm 2021, Giám đốc điều hành Tập đoàn HSBC Noel Quinn đã viết một bài báo phản đối tiền điện tử và tiền ổn định cũng như hỗ trợ các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương.
Mặc dù Scotiabank được cho là cho phép giao dịch từ các sàn giao dịch tiền điện tử, nhưng công ty này cũng được biết đến với việc cấm người dùng mua tiền điện tử. Một số người dùng trực tuyến đã báo cáo gặp sự cố khi rút hoặc gửi Bitcoin sử dụng tài khoản Scotia của họ vào tháng 7 năm 2022.
