Revolut ngăn chặn 13,5 triệu USD’giao dịch gian lận tiềm ẩn’ trong tiền điện tử

Revolut đã bị chỉ trích vì các khiếu nại về gian lận ngày càng tăng vào năm 2024, nhưng công ty này khẳng định đã tiết kiệm được hàng trăm triệu USD trong “các khoản chuyển tiền gian lận tiềm ẩn”.

Ngân hàng số thân thiện với tiền điện tử Revolut cho biết họ đã ngăn chặn được hàng triệu USD tiền mất mát tiềm ẩn của khách hàng từ các giao dịch chuyển tiền điện tử gian lận trong ba tháng qua

Revolut cho biết vào ngày 7 tháng 10 rằng họ đã chặn tới 13,5 triệu USD “các giao dịch tiền điện tử có khả năng gian lận” từ ngày 1 tháng 6 đến ngày 1 tháng 9 năm 2024, theo thông báo gửi tới Cointelegraph.

Revolut cho biết: “Cách tiếp cận chủ động của công ty đã giúp họ tăng cường đáng kể các biện pháp bảo mật dành riêng cho tiền mã hóa gần đây, dẫn đến gia tăng số lượng các vụ gian lận tiềm ẩn mà họ đã ngăn chặn được”.

Revolut tuyên bố đã giúp khách hàng tiết kiệm được hơn 590 triệu USD khỏi các vụ gian lận tiềm ẩn vào năm 2023

Theo Woody Malouf, người đứng đầu bộ phận tội phạm tài chính và gian lận của công ty, Revolut ước tính họ đã tiết kiệm được cho khách hàng hơn 590 triệu USD từ các giao dịch có khả năng gian lận vào năm 2023.

Malouf giải thích thêm rằng các trường hợp gian lận tiềm ẩn như vậy bao gồm các chương trình như lừa đảo người nổi tiếng chứng thực, deepfake và lừa đảo sử dụng trí tuệ nhân tạo.

“Chúng tôi có ý đó khi nói rằng chúng tôi coi trọng vấn đề bảo mật — và điều đó hoàn toàn bao gồm cả tiền điện tử”, vị giám đốc điều hành tuyên bố. Ông chỉ rõ rằng các biện pháp bảo mật của Revolut bao gồm giám sát các mô hình hoạt động đáng ngờ, xác thực hai yếu tố và “hỗ trợ đạt giải thưởng” có sẵn 24/7.

Công cụ chống gian lận tiền điện tử của Revolut hoạt động như thế nào?

Cơ chế chống gian lận tiền điện tử của Revolut nhằm mục đích bảo vệ các nhà đầu tư bằng cách báo hiệu các giao dịch có khả năng đáng ngờ cho người dùng.

Khi khách hàng khởi tạo giao dịch chuyển tiền mã hóa, các công cụ nội bộ của Revolut, bao gồm các thuật toán dựa trên trí tuệ nhân tạo, sẽ theo dõi giao dịch theo thời gian thực.

“Trong quá trình theo đuổi mục tiêu trở thành ứng dụng an toàn nhất trong ngành tiền điện tử, Revolut đôi khi sẽ thực hiện các cuộc kiểm tra bổ sung nếu hệ thống của họ phát hiện ra điều gì đó bất thường”, một phát ngôn viên của Revolut nói với Cointelegraph. Nền tảng này sử dụng dữ liệu từ nhiều nguồn để cung cấp cho các thuật toán và đưa ra quyết định tối ưu cho giao dịch, người đại diện lưu ý.

Sau khi phát hiện hoạt động đáng ngờ, Revolut yêu cầu khách hàng cung cấp thêm thông tin về giao dịch chuyển tiền đến hoặc đi như một phần của quá trình đánh giá. Nếu không cung cấp dữ liệu đó, giao dịch chuyển tiền sẽ bị hoàn lại. Revolut tuyên bố “Thông thường, tài khoản của khách hàng sẽ không bị ảnh hưởng nếu điều này xảy ra”.

Nếu Revolut xác định giao dịch chuyển tiền không phải là giao dịch thật hoặc khách hàng có khả năng là nạn nhân của gian lận, giao dịch sẽ bị hủy để bảo vệ số tiền.

Trong những trường hợp rất hiếm hoi, chẳng hạn như hoạt động bất hợp pháp, Revolut có thể hạn chế hoặc đóng tài khoản của khách hàng và “luôn được coi là biện pháp cuối cùng”, theo công ty.

Revolut cho biết họ xử lý 92% giao dịch tiền điện tử mà không cần kiểm tra thêm

Công ty cho biết: “Hệ thống của Revolut được thiết kế để xử lý hiệu quả các giao dịch chuyển tiền thật”, đồng thời nói thêm rằng nền tảng này đã hoàn thành 92% tất cả các giao dịch tiền điện tử mà không yêu cầu người dùng cung cấp bất kỳ thông tin bổ sung nào.

Revolut tuyên bố: “Đối với 8% còn lại, cần phải tiến hành thêm các đợt đánh giá để đảm bảo tuân thủ các quy định về phòng chống gian lận, chống rửa tiền và các biện pháp bảo vệ khác”, đồng thời nói thêm:

“Chỉ có 1 trong 5.000 giao dịch chuyển tiền dẫn đến việc đóng tài khoản sau khi xem xét thêm — tức là chưa đến 0,02%.”

Emil Urmanshin, giám đốc tiền điện tử và cược mới tại Revolut, cho biết nền tảng này đã “liên tục tinh chỉnh” quy trình chuyển tiền của mình kể từ khi ra mắt dịch vụ rút và gửi tiền điện tử. Ông tuyên bố:

“Chúng tôi tuân thủ các quy định tài chính nghiêm ngặt để tạo ra một môi trường an toàn cho tất cả các giao dịch tiền điện tử của khách hàng. Điều này bắt đầu từ giây phút họ đăng ký — từ việc theo dõi các mô hình hoạt động đáng ngờ đến kiểm tra danh tính và sử dụng xác thực hai yếu tố.”

Revolut cũng cung cấp một lớp bảo vệ sinh trắc học bổ sung với tính năng “Bảo vệ tài sản”. Tính năng này bị vô hiệu hóa theo mặc định, cho phép người dùng chỉ tiến hành rút tiền yêu cầu xác minh ảnh tự sướng.

Phê bình những nỗ lực phòng chống gian lận của Meta

Bản cập nhật mới nhất của Revolut về các nỗ lực chống gian lận tiền điện tử được đưa ra ngay sau khi công ty kêu gọi Meta của Mark Zuckerberg chia sẻ chi phí bồi thường cho các nạn nhân bị gian lận và chỉ trích các nỗ lực phòng chống gian lận của công ty.

Revolut tuyên bố rằng các nền tảng Meta “vẫn là nguồn chính của tất cả các vụ lừa đảo” được báo cáo cho Revolut trong quý đầu tiên của năm 2024, chiếm 62%.

Bloomberg đưa tin vào tháng 9 rằng Revolut đã bị chỉ trích vào năm 2024 do số lượng khiếu nại về gian lận tăng đột biến, một số nhà đầu tư bị thiệt hại tới 14.000 USD do bị lừa đảo thông qua tài khoản Revolut của họ.

Vào tháng 4 năm 2024, tờ Guardian cũng đưa tin về một nhà đầu tư đã mất 40.000 bảng Anh (52.300 USD) trên Revolut do bị lừa đảo, và Revolut đã từ chối hoàn lại tiền.