Nhóm vận động ngân hàng Hoa Kỳ ủng hộ dự luật tiền điện tử được giới thiệu lại của Thượng nghị sĩ Warren
Theo Viện Chính sách Ngân hàng, việc bao gồm các tài sản kỹ thuật số trong khuôn khổ Chống rửa tiền là điều cần thiết để bảo vệ hệ thống tài chính của Hoa Kỳ.
Nhóm vận động ngân hàng Hoa Kỳ, Viện Chính sách Ngân hàng (BPI), đã ủng hộ luật của Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren, người chỉ trích tiền điện tử, kêu gọi các tài sản kỹ thuật số tuân theo bộ luật Chống rửa tiền (AML) của chính họ.
Theo báo cáo của Bloomberg ngày 28 tháng 7, Warren đã giới thiệu lại Đạo luật chống rửa tiền đối với tài sản kỹ thuật số cùng với các Thượng nghị sĩ Joe Manchin, Roger Marshall và Lindsey Graham.
BPI đã thể hiện sự ủng hộ của mình đối với dự luật đòi hỏi sự minh bạch hơn trong các giao dịch tài sản kỹ thuật số để chống rửa tiền và khủng bố tài chính.
BPI nhấn mạnh khuôn khổ AML hiện tại ở Hoa Kỳ không tính đến tài sản kỹ thuật số, nêu rõ:
“Khuôn khổ Đạo luật chống rửa tiền và Bảo mật ngân hàng hiện tại phải tính đến các tài sản kỹ thuật số và chúng tôi mong muốn được tham gia vào quá trình này để bảo vệ hệ thống tài chính của quốc gia chúng ta chống lại tài chính bất hợp pháp dưới mọi hình thức.”
Dự luật dài bảy trang, nếu được thông qua, sẽ yêu cầu các nhà cung cấp ví tài sản kỹ thuật số, công cụ khai thác và những người khác xác thực và bảo mật các giao dịch trên chuỗi khối để lưu giữ hồ sơ về danh tính khách hàng của họ.
Luật cũng sẽ cấm các tổ chức tài chính sử dụng các công cụ trộn tài sản kỹ thuật số, chẳng hạn như Tornado Cash, được thiết kế để ẩn dữ liệu chuỗi khối.
Hiệp hội Ngân hàng Massachusetts, Trung tâm Luật Người tiêu dùng Quốc gia và Liên đoàn Người tiêu dùng Quốc gia nằm trong số những người ủng hộ dự luật khác.
Tyler Winklevoss, người đồng sáng lập sàn giao dịch tiền điện tử Gemini, đã nhắm vào tin tức này trong một tweet ngày 28 tháng 7, cho thấy rằng những người phản đối dự luật do Warren đề xuất là “làm điều đúng đắn”.
When you’ve made enemies with the bankers and Elizabeth Warren, you know you’re doing the right thing. https://t.co/w2WflrkJOu
— Tyler Winklevoss (@tyler) July 28, 2023
Warren ban đầu giới thiệu dự luật này với Thượng viện Hoa Kỳ vào tháng 12 năm 2022, lập luận rằng luật AML hiện hành không áp dụng cho hầu hết ngành công nghiệp tiền điện tử.
Vào ngày 14 tháng 2, trong phiên điều trần của Ủy ban Ngân hàng Thượng viện có tiêu đề, Sự cố tiền điện tử: Tại sao bong bóng FTX bùng nổ và tác hại đối với người tiêu dùng, Warren đã tuyên bố rằng tiền điện tử nên được tuân theo các quy định giống như các tổ chức ngân hàng:
“Hôm nay, Thượng nghị sĩ Marshall và tôi đã giới thiệu một dự luật lưỡng đảng yêu cầu tiền điện tử phải tuân theo các quy tắc rửa tiền giống như mọi ngân hàng, mọi nhà môi giới và Western Union đều phải tuân theo ngày hôm nay.”
Cô ấy tuyên bố rằng cộng đồng tiền điện tử muốn các thực thể phi tập trung chạy trên mã được miễn các yêu cầu AML.
“Nói cách khác, họ muốn có một kẽ hở lớn cho DeFi được ghi vào luật để họ có thể rửa tiền bất cứ khi nào trùm ma túy hoặc khủng bố trả tiền cho họ để làm như vậy,” Warren nói trong phiên điều trần.
