Ngân hàng trung ương Nigeria buộc phải từ chối yêu cầu đóng băng tài khoản tiền điện tử

CBN, thông qua thông tư, cũng tuyên bố rằng các tổ chức tài chính được quản lý kinh doanh tiền điện tử hoặc hỗ trợ thanh toán cho các sàn giao dịch tiền điện tử đều bị cấm.

Ngân hàng Trung ương Nigeria (CBN) đã buộc phải từ chối một báo cáo nói rằng họ đã ban hành chỉ thị yêu cầu tất cả các ngân hàng và tổ chức tài chính xác định các cá nhân hoặc tổ chức tham gia giao dịch với các sàn giao dịch tiền điện tử và đảm bảo rằng các tài khoản đó được đưa vào Post No Debit ( PND) hướng dẫn trong sáu tháng.

Chỉ thị “Không ghi nợ” là chỉ thị do ngân hàng hoặc tổ chức tài chính ban hành nhằm hạn chế một số giao dịch nhất định trên tài khoản của khách hàng. Khi có hướng dẫn PND, chủ tài khoản bị cấm thực hiện các giao dịch ghi nợ, nghĩa là họ không thể rút tiền hoặc thanh toán bằng tài khoản bị ảnh hưởng.

Nhầm lẫn xảy ra khi ngân hàng trung ương phủ nhận câu chuyện về X nhưng sau đó lại xóa lời phủ nhận. Vài giờ sau, họ tuyên bố những cáo buộc đó thực sự sai sự thật.

Ngân hàng cho biết họ sẽ bắt giữ bất cứ ai mà họ tin rằng đang mua và bán Tether trên các nền tảng được liệt kê một cách bất hợp pháp, đặc biệt là những nền tảng sử dụng phương thức ngang hàng (P2P).

Thông tư bị cáo buộc cũng tuyên bố rằng các tổ chức tài chính được quản lý tham gia vào tiền điện tử hoặc hỗ trợ thanh toán cho các sàn giao dịch tiền điện tử đều bị cấm. Tuy nhiên, điều này mâu thuẫn với lệnh cấm trước đó được dỡ bỏ vào tháng 12 năm 2023,  cho phép các ngân hàng tạo điều kiện thuận lợi  cho các giao dịch trao đổi tiền điện tử.

Ngân hàng trung ương đã dỡ bỏ lệnh cấm gần hai năm sau khi thực thi lệnh cấm toàn diện đối với các ngân hàng tham gia vào tiền kỹ thuật số.

Theo một tuyên bố của CBN vào thời điểm đó, họ nhận ra rằng nhu cầu toàn cầu ngày càng tăng và việc áp dụng tiền điện tử khiến việc duy trì các hạn chế nghiêm ngặt áp đặt đối với các tổ chức tài chính vào năm 2021 là không chính đáng .

Tuy nhiên, do sự mất giá nhanh chóng của đồng naira và tỷ lệ lạm phát sau đó là 29,9%, chính phủ đã chuyển sự chú ý sang các nền tảng cung cấp dịch vụ tiền điện tử. Nó đã vô hiệu hóa các trang web liên quan đến giao dịch tiền điện tử vốn nổi tiếng vì định giá không chính thức cho đồng naira.

Binance đã gặp phải sự giám sát đáng kể khi CBN nêu lên mối lo ngại về “các giao dịch tài chính đáng ngờ” xảy ra thông qua Binance Nigeria vào năm 2023.

Người đứng đầu CBN Olayemi Cardoso cho biết 26 tỷ USD đã được chuyển qua Nigeria thông qua Binance vào năm 2023 từ các nguồn và người dùng không xác định.

Binance đang phải đối mặt với những thách thức hơn nữa ở Nigeria, với giám đốc điều hành Tigran Gambaryan, người có trụ sở tại Hoa Kỳ, đang bị giam giữ tại nước này. Anh ta đang phải đối mặt với  5 cáo buộc liên quan đến rửa tiền sau cuộc họp với các quan chức Nigeria về việc tuân thủ quy định của Binance.

Nadeem Anjarwalla, một trong những giám đốc điều hành đã gặp các quan chức Nigeria về các vấn đề pháp lý của Binance, sau đó đã trốn thoát khỏi nơi giam giữ và bị truy tìm đến Kenya, nơi anh ta phải đối mặt với việc dẫn độ .