Hoa Kỳ cân nhắc áp dụng lệnh báo cáo tiền pháp định đối với các giao dịch tiền điện tử

Bộ Tài chính Hoa Kỳ và Cục Dự trữ Liên bang có kế hoạch định nghĩa lại “tiền” được sử dụng theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng vì họ muốn đưa tiền điện tử và tài sản kỹ thuật số vào các yêu cầu báo cáo mới.

Các cơ quan liên bang hàng đầu tại Hoa Kỳ đang hợp tác để sửa đổi ý nghĩa của từ “tiền” nhằm thắt chặt các yêu cầu báo cáo đối với các tổ chức tài chính đối với các giao dịch tiền điện tử trong nước và xuyên biên giới.

Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã ban hành chương trình nghị sự quản lý bán niên vào ngày 16 tháng 8, tiết lộ nỗ lực sắp tới của liên bang nhằm cân bằng sân chơi quản lý cho tiền điện tử và tiền pháp định truyền thống.

Hội đồng Thống đốc Hệ thống Dự trữ Liên bang và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính có kế hoạch sửa đổi ý nghĩa của từ “tiền” được sử dụng trong Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

Xử lý tiền điện tử như tiền để báo cáo yêu cầu

Theo chương trình nghị sự:

“Các cơ quan (FRS và FinCEN) dự định rằng đề xuất sửa đổi sẽ đảm bảo rằng các quy tắc được áp dụng cho các giao dịch trong nước và xuyên biên giới liên quan đến tiền ảo có thể chuyển đổi, là phương tiện trao đổi (như tiền điện tử) có giá trị tương đương như tiền tệ hoặc đóng vai trò thay thế cho tiền tệ, nhưng không có tư cách là tiền tệ hợp pháp.”

Tuy nhiên, đề xuất này cũng sẽ mở rộng yêu cầu báo cáo sang các tài sản kỹ thuật số có tư cách đấu thầu hợp pháp, bao gồm cả tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương.

Thông báo cuối cùng về dự thảo quy định hiện được lên lịch vào tháng 9 năm 2025, tùy thuộc vào việc phê duyệt.Vào ngày 14 tháng 8, chính phủ Hoa Kỳ đã chuyển khoảng 10.000 Bitcoin có liên quan đến một cuộc đột kích trên Con đường tơ lụa.

Ngoài tiền điện tử, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) cũng đang tích cực sửa đổi các quy định và nhiệm vụ pháp lý đối với trí tuệ nhân tạo.

DOJ cập nhật hướng dẫn AI để chống tội phạm

Vào ngày 7 tháng 8, Bộ Tư pháp đã yêu cầu Ủy ban Xét xử Hoa Kỳ cập nhật các hướng dẫn của mình để đưa ra các hình phạt bổ sung cho các tội phạm được thực hiện với sự hỗ trợ của AI. 

Các khuyến nghị này hướng đến mục tiêu mở rộng vượt xa các hướng dẫn đã được thiết lập và không chỉ áp dụng cho các tội phạm được thực hiện bằng AI mà còn cho bất kỳ tội phạm nào được hỗ trợ hoặc tiếp tay bởi các thuật toán đơn giản.