FTX được cho là đã sử dụng tài khoản ngân hàng của Alameda để xử lý tiền của khách hàng

Cựu Giám đốc điều hành FTX Sam Bankman-Fried, trong một cuộc trò chuyện với Vox, thừa nhận đã sử dụng các cơ sở ngân hàng của Alameda để gửi tiền cho người dùng FTX.

Câu chuyện về sự lây lan của FTX chứng kiến ​​những tiết lộ mới xung quanh hành vi sai trái của nó mỗi ngày và điều mới nhất củng cố sự thông đồng giữa sàn giao dịch tiền điện tử thất bại và công ty chị em của nó là Alameda Research ngay từ đầu.

FTX, giống như nhiều sàn giao dịch tiền điện tử khác, gặp khó khăn trong việc nhờ đối tác ngân hàng xử lý các giao dịch fiat – vì các ngân hàng đã do dự trong việc liên kết với các sàn giao dịch tiền điện tử do thiếu sự giám sát theo quy định. FTX đã khắc phục vấn đề này bằng cách sử dụng tài khoản ngân hàng của công ty chị em để xử lý các giao dịch trao đổi tiền điện tử.

Cựu Giám đốc điều hành của FTX Sam Bankman-Fried đã xác nhận trong một cuộc trò chuyện với Vox rằng sàn giao dịch đang sử dụng tài khoản ngân hàng của Alameda để chuyển tiền gửi của khách hàng. Một số khách hàng được cho là đã được yêu cầu chuyển khoản tiền gửi của họ thông qua Alameda, công ty có quan hệ đối tác ngân hàng với ngân hàng công nghệ tài chính Silvergate Capital.

Xung đột giữa Alameda và FTX về quỹ của khách hàng sau đó đã trở thành điểm thất bại chính. Bankman-Fried đã tuyên bố rằng mặc dù FTX chưa bao giờ đánh cược tiền của người dùng, nhưng họ đã cho Alameda vay. Cựu giám đốc điều hành tuyên bố rằng ông nghĩ Alameda có đủ tài sản thế chấp để hỗ trợ các khoản vay, nhưng như các báo cáo đã đề xuất, phần lớn số tiền đó nằm trong FTX Token gốc.

Các tuyên bố của cựu Giám đốc điều hành của sàn giao dịch tiền điện tử thất bại liên quan đến việc lạm dụng tiền của khách hàng đã thay đổi theo thời gian. Đầu tiên, Bankman-Fried tuyên bố rằng sàn giao dịch và Alameda là những thực thể độc lập và sau đó cũng đảm bảo rằng tiền của khách hàng được an toàn, chỉ để  xóa tweet của anh ấy về khiếu nại sau đó.

Các cáo buộc xung quanh việc lạm dụng các lỗ hổng ngân hàng đã nảy sinh vào tuần trước khi thủ tục phá sản tiết lộ rằng FTX sở hữu cổ phần của một ngân hàng nhỏ ở nông thôn từ bang Washington thông qua công ty chị em Alameda. Vào thời điểm đó, nhiều người cáo buộc rằng khoản đầu tư vào ngân hàng nông thôn được thực hiện để bỏ qua các yêu cầu xin giấy phép ngân hàng.

Phạm vi sai trái trong việc sử dụng tài khoản ngân hàng của Alameda cho tiền gửi của khách hàng FTX tùy thuộc vào thỏa thuận giữa ngân hàng và Alameda. Trong một tuyên bố với Bloomberg, Silvergate nói rằng ngân hàng không bình luận về khách hàng hoặc hoạt động của họ như một vấn đề của chính sách vững chắc. Silvergate đã không trả lời yêu cầu bình luận tại thời điểm viết bài.