Fed Hoa Kỳ cho biết tư cách thành viên của Custodia Bank bị từ chối vì có quan hệ với thị trường tiền điện tử

Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã công bố một báo cáo dài 86 trang vào ngày 24 tháng 3 trình bày chi tiết các lý do từ chối đơn đăng ký thành viên của Ngân hàng Giám sát.

Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đã phát hành một báo cáo dài 86 trang vào ngày 24 tháng 3 nêu chi tiết các lý do từ chối đơn đăng ký thành viên của Ngân hàng Custodia vào tháng 1, bao gồm cả sự tham gia của ngân hàng vào không gian tiền điện tử. 

Theo báo cáo, hội đồng quản trị của Fed đã đưa ra “mối quan ngại về các ngân hàng có kế hoạch kinh doanh tập trung vào một lĩnh vực hẹp của nền kinh tế,” với sự tập trung cao độ của các hoạt động liên quan đến ngành công nghiệp tiền điện tử. Báo cáo nêu rõ:

“Những lo ngại đó càng tăng thêm đối với Custodia vì đây là một tổ chức lưu ký không có bảo hiểm đang tìm cách tập trung hầu hết vào việc cung cấp các sản phẩm và dịch vụ liên quan đến lĩnh vực tài sản tiền điện tử, vốn có rủi ro tài chính bất hợp pháp và an toàn và lành mạnh cao.”

Tài liệu cũng nêu rõ rằng các thành viên của Fed phải điều chỉnh các hệ thống quản lý rủi ro và kiểm soát của họ với các hoạt động được mô tả trong kế hoạch kinh doanh của họ. Dựa trên phạm vi hoạt động của Fed, “Custodia chưa phát triển một khung quản lý rủi ro đầy đủ cho các hoạt động liên quan đến tài sản tiền điện tử được đề xuất của mình, cũng như chưa giải quyết các rủi ro tương quan cao liên quan đến mô hình kinh doanh không đa dạng của nó.” 

Nếu được chấp nhận là thành viên của hệ thống Fed, Custodia Bank sẽ tiếp tục bị cấm chạy các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử “do tính chất đầu cơ và biến động của hệ sinh thái tài sản tiền điện tử” không phù hợp với mục đích của Đạo luật Dự trữ Liên bang.” Báo cáo nêu rõ:

“Hơn nữa, nếu Hội đồng chấp thuận đơn đăng ký thành viên của Custodia, thì họ sẽ cấm Custodia tham gia vào một số hoạt động mới lạ và chưa từng có mà họ đề xuất tiến hành — ít nhất là cho đến khi các hoạt động được tiến hành với tư cách là người đứng đầu được phép đối với các ngân hàng quốc gia [ …].“

Đáp lại báo cáo, người phát ngôn của Ngân hàng Custodia, ông Nathan Miller nói rằng “lệnh Fed được ban hành gần đây là kết quả của nhiều bất thường về thủ tục, những điểm không chính xác trên thực tế mà Fed đã từ chối sửa chữa và sự thiên vị chung đối với tài sản kỹ thuật số.”

Miller cũng cho biết quyết định này là một minh chứng cho “sự thiển cận và không có khả năng thích ứng với các thị trường đang thay đổi” của Fed. Miller nói thêm rằng “có lẽ việc chú ý nhiều hơn đến các lĩnh vực rủi ro thực sự sẽ ngăn chặn việc đóng cửa ngân hàng mà Custodia được tạo ra để tránh. Thật xấu hổ khi Custodia phải nhờ đến tòa án để chứng minh quyền lợi của mình và buộc Fed phải tuân thủ luật pháp.” 

CUSTODIA STANDS FIRM IN RESPONSE TO THE FED pic.twitter.com/xXWGjffU3I

— Custodia Bank ™ (@custodiabank) March 24, 2023

Báo cáo của Fed dài hơn 14 lần so với lệnh từ chối dài nhất trước đó và dài hơn 41% so với lệnh dài nhất của Fed về bất kỳ chủ đề nào, ngân hàng tuyên bố. Vào cuối tháng 1, Fed đã từ chối yêu cầu trở thành thành viên của Ngân hàng giám sát, cũng như đơn thứ hai vào tháng 2 , tuyên bố rằng đơn của mình “không phù hợp với các yếu tố bắt buộc theo luật.”