Dự luật của California nhằm mục đích giới hạn số lần rút tiền điện tử tại ATM ở mức 1 nghìn USD mỗi ngày để chống lừa đảo

Một cuộc điều tra lập pháp mới đã phát hiện một số máy ATM tiền điện tử tính phí bảo hiểm lên tới 33%, trong khi một số máy ATM có giới hạn lên tới 50.000 USD.

Các nhà lập pháp California đã đề xuất một dự luật mới  có tiêu đề “Kiosk giao dịch tài sản tài chính kỹ thuật số”, kêu gọi giới hạn số lần rút tiền ATM bằng tiền điện tử là 1.000 USD mỗi ngày trong bối cảnh các vụ lừa đảo ngày càng gia tăng. Ngoài ra, bắt đầu từ năm 2025, luật sẽ giới hạn phí của các nhà khai thác ở mức 5 USD hoặc 15% (tùy theo mức nào cao hơn). Dự luật, nếu được phê duyệt, sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2024. 

Dự luật được đưa ra sau khi các thành viên lập pháp đến thăm một máy ATM tiền điện tử ở Sacramento và nhận thấy mức tăng giá lên tới 33% đối với một số tài sản tiền điện tử so với giá của chúng trên các sàn giao dịch tiền điện tử. Theo một phân tích lập pháp, trung bình, một máy ATM tiền điện tử tính phí từ 12% đến 25%. 

Các quan chức chính phủ cũng phát hiện các máy ATM có giới hạn lên tới 50.000 USD, khiến họ phải thực hiện các biện pháp quản lý để hạn chế phí bảo hiểm và giới hạn rút tiền cao như vậy. Theo  Coin ATM Radar , có hơn 3.200 máy ATM Bitcoin ở California .

Thượng nghị sĩ bang Dân chủ Monique Limón, đồng tác giả của luật đề xuất, cho biết “dự luật mới nhằm đảm bảo rằng những người đã bị lừa đảo trong cộng đồng của chúng tôi không tiếp tục đứng nhìn bang của chúng tôi đứng ngoài cuộc” khi có vấn đề thực sự xảy ra.

Một điều khoản khác của dự luật sẽ yêu cầu các doanh nghiệp tài sản tài chính kỹ thuật số phải có giấy phép từ Bộ Đổi mới và Bảo vệ Tài chính California trước tháng 7 năm 2025

ATM tiền điện tử là một cách phổ biến để mọi người đổi tiền mặt lấy loại tiền điện tử mà họ lựa chọn nhưng đã trở thành trung tâm lừa đảo và lợi dụng vì bản chất của giao dịch (tức là tiền mặt). Không giống như chuyển khoản ngân hàng và chuyển khoản ngân hàng, mỗi giao dịch để lại ít dấu vết hơn.

Một số cư dân gần đây đã vướng vào những vụ lừa đảo như vậy, trong đó kẻ lừa đảo thuyết phục nạn nhân đến một máy ATM tiền điện tử gần đó và gửi tiền mặt vào loại tiền điện tử mà họ lựa chọn.  LA Times đưa tin , một số người bị ảnh hưởng bởi các vụ lừa đảo ATM đã ca ngợi dự luật và cho biết giới hạn giao dịch thấp sẽ giúp nạn nhân có thời gian để nhận ra liệu họ có bị lừa hay không .

Mặt khác, các doanh nghiệp ATM tiền điện tử cho biết dự luật mới sẽ gây tổn hại cho các nhà khai thác nhỏ, những người phải trả tiền thuê máy ATM của họ. Các nhà điều hành lưu ý rằng dự luật không giải quyết được vấn đề cốt lõi của gian lận mà thay vào đó lại đưa ra con đường trừng phạt tập trung vào một công nghệ cụ thể. Họ cảnh báo một động thái như vậy sẽ làm rung chuyển ngành công nghiệp và gây tổn hại cho người tiêu dùng trong khi không làm gì để ngăn chặn những kẻ xấu.