DeFi KYC: Không phải là vấn đề vì ‘99% không có gì để che giấu’, các nhà điều hành trong ngành cho biết

Theo các nhà điều hành ngành DeFi, tài chính truyền thống quan sát thấy “rửa tiền diễn ra hàng ngày” bất chấp các biện pháp KYC nghiêm ngặt.

Các nhà điều hành DeFi tại Hội nghị thượng đỉnh World of Web3 (WOW) ở Hồng Kông đã lập luận rằng việc triển khai các biện pháp “Biết khách hàng của bạn” (KYC) sẽ giải quyết “vấn đề lớn nhất” trong tài chính phi tập trung (DeFi), đó là tin tặc đang rửa hàng triệu khoản tiền bị đánh cắp vào “ tiền sạch.”

Trong phiên thảo luận tại hội nghị thượng đỉnh vào ngày 29 tháng 3, có tiêu đề “Bảo mật chuỗi khối để tuân thủ thông minh: Giải pháp AML & KYC trong DeFi,” các nhà lãnh đạo trong ngành đã xác nhận KYC trong DeFi như một giải pháp để giải quyết các vấn đề về Chống rửa tiền (AML).

Dyma Budorin, Giám đốc điều hành của công ty kiểm toán hợp đồng thông minh Hacken, đã cảnh báo về sự phổ biến của các công cụ mà tin tặc có sẵn để “rửa tiền” bị đánh cắp từ các nền tảng DeFi, mà ông mô tả là “vấn đề lớn nhất” trong ngành.

Ông giải thích rằng tin tặc có thể dễ dàng đánh cắp hàng triệu USD và rửa tiền vào nhiều ví khác nhau “để kiếm lại tiền sạch”, khiến việc theo dõi nguồn tiền trở nên khó khăn.

“KYC là về tính minh bạch và trách nhiệm giải trình. Tôi không nghĩ đó là một vấn đề đối với đa số mọi người. Tôi chắc chắn rằng 99% mọi người không có điều gì để che giấu. Tôi rất vui khi thấy nó là một phần của thế giới chúng ta.”

Tuy nhiên, Victor Yim, người đứng đầu bộ phận fintech tại vườn ươm khởi nghiệp của Hồng Kông, Cyberport, cho rằng một mình KYC sẽ không giải quyết được tất cả các vấn đề AML.

Yim giải thích rằng ngay cả trong lĩnh vực tài chính truyền thống, nơi mà các biện pháp KYC được chú trọng, “vẫn có hoạt động rửa tiền diễn ra hàng ngày.”

Blockchain Security to Smart Compliance : #AML & #KYC for #DeFi Path to compliance is : Now is the best time to prove that Defi can be secure and compliant @jessecogo from @Cointelegraph @buda_kyiv @tyyim Alexander Scheer @WOWsummitWorld pic.twitter.com/Lk5mnhMKDS

— Charu (@Charu_Sethi) March 29, 2023

Tuy nhiên, anh ấy tin rằng các biện pháp KYC sẽ tạo ra một “ngày mai tốt đẹp hơn” cho ngành DeFi, đồng thời nói thêm rằng nó sẽ cần nỗ lực chung, bao gồm “các cơ quan quản lý, chính sách, văn phòng và những người chơi khác” để thực hiện thành công.

Yim đã trích dẫn khái niệm “có thể theo dõi ẩn danh” như một ví dụ về sự cân bằng giữa ẩn danh và tuân thủ, với các cá nhân vẫn ẩn danh trừ khi được cơ quan thực thi pháp luật yêu cầu, đồng thời nói thêm rằng nó sẽ “bảo vệ người tốt trong khi vẫn bắt được kẻ xấu”.

Alexander Scheer, người sáng lập zkMe, nhấn mạnh rằng các cơ chế khác nhau nên được sử dụng cho các giải pháp khác nhau, chẳng hạn như bộ trộn tiền điện tử “cần được xử lý hoàn toàn khác” đối với giao diện người dùng DeFi cũng như các đoạn đường nối bật và tắt.

Scheer cũng đề cập đến các quy định, nói rằng ngành DeFi nên chủ động đi đầu và “chạy trước” các quy định trước khi chúng được áp đặt bởi các cơ quan quản lý.