Cục Dự trữ Liên bang ban hành hành động thực thi đối với ngân hàng Hoa Kỳ được liên kết với FTX

Ngân hàng Moonstone, đổi tên thành Ngân hàng Bang Farmington, đã nhận được khoảng 11,5 triệu USD từ công ty chị em của FTX, Alameda Research, thông qua công ty mẹ vào năm 2022.

Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ và Bộ Tổ chức Tài chính Tiểu bang Washington đã công bố một hành động thực thi đối với Ngân hàng Bang Farmington, một tổ chức tài chính có công ty mẹ đã nhận được hơn 11 triệu USD từ Nghiên cứu Alameda.

Trong một thông báo ngày 17 tháng 8, Fed cho biết hành động thực thi có liên quan đến việc Farmington “thay đổi [ing] kế hoạch kinh doanh của mình một cách không phù hợp” vào năm 2022 mà không có thông báo và phê duyệt thích hợp. Ngân hàng đã không thông báo cho Fed rằng họ dự định “theo đuổi chiến lược tập trung vào các dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số hoặc tài sản kỹ thuật số”. Trước đây có tên là Moonstone, Farmington đã nhận được khoảng 11,5 triệu USD từ công ty chị em của FTX là Alameda thông qua công ty mẹ FBH Corporation vào tháng 3 năm 2022.

Fed cho biết: “Hành động của Hội đồng quản trị đảm bảo hoạt động của ngân hàng sẽ kết thúc theo cách bảo vệ người gửi tiền của ngân hàng và Quỹ bảo hiểm tiền gửi”. “Hành động này cũng cấm Farmington và FBH chia cổ tức hoặc phân phối vốn, tiêu tán tài sản tiền mặt và tham gia vào một số hoạt động nhất định mà không có sự chấp thuận của người giám sát.”

Today’s #EnforcementActions:https://t.co/bTmGeUBJdP

— Federal Reserve (@federalreserve) August 17, 2023

Farmington đã thông báo vào tháng 1 rằng họ có kế hoạch thoát khỏi không gian tiền điện tử trong nỗ lực quay trở lại “sứ mệnh ban đầu” với tư cách là một ngân hàng cộng đồng. Tuy nhiên, hành động thực thi của Fed cho thấy ngân hàng đã “tham gia [d] vào các hoạt động liên quan đến tài sản kỹ thuật số”, bao gồm tạo điều kiện phát hành stablecoin cho một bên thứ ba giấu tên “để đổi lấy 50% phí đúc và đốt.”

Fed báo cáo Farmington, có trụ sở tại Washington, đã lên kế hoạch bán các khoản vay và tiền gửi của mình cho Ngân hàng Đông Oregon. Cả hành động thực thi của Fed cũng như động thái rời khỏi không gian đều không đề cập rõ ràng đến sàn giao dịch tiền điện tử FTX, sàn đã tuyên bố phá sản vào tháng 11 năm 2022.

Hành động thực thi đại diện cho hành động mới nhất của các cơ quan quản lý liên bang chống lại các ngân hàng có quan hệ với các công ty tiền điện tử và nhà đầu tư sau sự sụp đổ của FTX. Công ty mẹ của Ngân hàng Silvergate đã công bố vào tháng 3 rằng họ đã lên kế hoạch “kết thúc hoạt động” cho ngân hàng tiền điện tử. Hành động này xảy ra trước khi Ngân hàng Thung lũng Silicon sụp đổ trong bối cảnh tiền gửi cạn kiệt và Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang đóng cửa Ngân hàng Chữ ký thân thiện với tiền điện tử.

Các nhà lập pháp Hoa Kỳ đã tiến hành một số phiên điều trần sau sự cố ngân hàng, với một số gợi ý rằng mối quan hệ với các công ty tiền điện tử đã góp phần vào sự sụp đổ của các ngân hàng. Giám đốc Sở Dịch vụ Tài chính New York, Adrienne Harris, được cho là đã nói rằng thật “lố bịch” khi đổ lỗi cho các tài sản kỹ thuật số về sự sụp đổ của Chữ ký.