Cơ quan quản lý Hồng Kông yêu cầu các ngân hàng mở tài khoản cho các công ty tiền điện tử

 Ngân hàng trung ương Hồng Kông đã kêu gọi các ngân hàng cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử trước khi nhận được giấy phép.

 Cơ quan tiền tệ Hồng Kông (HKMA), cơ quan quản lý và tổ chức ngân hàng trung ương của khu vực, đã kêu gọi các ngân hàng cung cấp dịch vụ cho các công ty tiền điện tử.

 Vào ngày 27 tháng 4, HKMA đã ban hành một thông tư liên quan đến việc khách hàng doanh nghiệp tiếp cận các dịch vụ ngân hàng. Trong tài liệu, cơ quan quản lý đã yêu cầu các tổ chức được ủy quyền, được gọi là “AI”, áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro trong các nỗ lực Chống rửa tiền.

 HKMA cũng kêu gọi các tổ chức ở Hồng Kông chú ý đến sự phát triển của thị trường và có cách tiếp cận hướng tới tương lai đối với các lĩnh vực mới như thị trường tiền điện tử. Ngân hàng trung ương của Hồng Kông đã đặc biệt yêu cầu các tổ chức giúp các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) nhận được các dịch vụ ngân hàng, nêu rõ:

 “AI nên nỗ lực hỗ trợ các VASP được cấp phép và quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai về nhu cầu hợp pháp của họ đối với tài khoản ngân hàng ở Hồng Kông.”

 Cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng các biện pháp thẩm định khách hàng (CDD) phải tương xứng với mức độ rủi ro của khách hàng để không tạo ra gánh nặng không đáng có cho khách hàng.

 Ví dụ: nếu VASP đã xin giấy phép theo chế độ quản lý tiền điện tử mới của Hồng Kông và chỉ muốn mở một tài khoản để sử dụng cho công ty của mình, thì AI nên cung cấp dịch vụ ngay cả trước khi được phê duyệt, HKMA cho biết. Chính quyền đã viết:

 “[Các tổ chức được ủy quyền] nên quan tâm đúng mức đến ‘sự chấp thuận về nguyên tắc’ do cơ quan có liên quan cấp cho những người xin giấy phép VASP trong quy trình CDD thay vì không thực hiện hành động nào cho đến khi giấy phép VASP thực sự được cấp.”

 Ngoài ra, tuyên bố khuyến khích người cho vay đào tạo nhân viên và thành lập các bộ phận chuyên dụng để hỗ trợ ngành công nghiệp tiền điện tử đồng thời tránh “phương pháp giảm thiểu rủi ro bán buôn” vốn loại bỏ các ngành công nghiệp mới hoặc một số quốc gia nhất định.

 Tin tức được đưa ra trong bối cảnh Hồng Kông chuẩn bị áp dụng các quy định mới về tiền điện tử , chính thức cho phép các nhà đầu tư bán lẻ mua và bán tiền điện tử như Bitcoin và Ether. Như đã báo cáo trước đây, chế độ cấp phép tiền điện tử mới dự kiến ​​sẽ được thực thi vào ngày 1 tháng 6 năm 2023.

 Trong khi Hồng Kông đang tích cực thu hút các công ty tiền điện tử, một số khu vực pháp lý lớn trên toàn cầu như Hoa Kỳ đã cản trở một phần ngành công nghiệp này. Một số sàn giao dịch lớn, bao gồm Coinbase, đã cân nhắc rời khỏi Hoa Kỳ do chính phủ không sẵn sàng phát triển các quy định rõ ràng về tiền điện tử.

 Theo báo cáo của Andreessen Horowitz, tỷ lệ các nhà phát triển tiền điện tử toàn cầu có trụ sở tại Hoa Kỳ đã giảm 26% từ năm 2018 đến năm 2022.