Cổ phần của FTX trong ngân hàng Hoa Kỳ làm dấy lên lo ngại về lỗ hổng ngân hàng

Chủ tịch của ngân hàng nông thôn, Jean Chalopin, cũng đồng thời là chủ tịch của Ngân hàng Deltec, ngân hàng có cả Tether và Alameda trong danh sách khách hàng của mình.

Thủ tục phá sản của sàn giao dịch tiền điện tử FTX đã tiết lộ nhiều khía cạnh mới về các hoạt động phi đạo đức của nó. Tiết lộ mới nhất xung quanh cổ phần của nó tại một trong những ngân hàng nhỏ nhất của Hoa Kỳ từ vùng nông thôn Washington đã làm dấy lên những lo ngại mới về hoạt động của ngân hàng này và cáo buộc lạm dụng các lỗ hổng ngân hàng.

Farmington State Bank ở bang Washington, hiện được đổi tên thành Moonstone, là ngân hàng nhỏ thứ 26 ở Hoa Kỳ — với một chi nhánh và ba nhân viên. FTX đã đầu tư vào ngân hàng nông thôn thông qua công ty chị em hiện đã phá sản của nó, Alameda, với khoản đầu tư 11,5 triệu USD vào công ty mẹ FBH vào tháng 3 năm 2022. Khoản đầu tư vào Alameda đã nhiều hơn gấp đôi giá trị của ngân hàng là 5,7 triệu USD, The New York Times đưa tin .

Quyền sở hữu của FTX đối với Moonstone được coi là một động thái nhằm bỏ qua các yêu cầu về sở hữu giấy phép ngân hàng ở Mỹ, mà theo nhiều người, đây là một nhiệm vụ khá phức tạp.

Một người dùng Reddit đã viết rằng phải mất rất nhiều công sức để có được giấy phép ngân hàng và do đó, “việc mua một ngân hàng nhỏ thường là một cửa sau để có được giấy phép, đây sẽ là một phần tự nhiên trong kế hoạch kinh doanh của một thứ như FTX. ”

Một người dùng khác  chỉ ra  việc sử dụng sai các lỗ hổng ngân hàng và thiếu sự giám sát theo quy định đối với tiền điện tử. Những người khác suy đoán rằng các mối quan hệ chính trị của Sam Bankman-Fried cũng có thể đóng một vai trò trong thỏa thuận này, với một người dùng  nói :

“Với số lượng mối quan hệ chính trị mà SBF có, tôi cũng sẽ không ngạc nhiên nếu anh ấy nhận được giấy phép đó mà không có lý do.”

Ngoài cổ phần của FTX trong một ngân hàng Hoa Kỳ, điều thu hút nhiều sự chú ý hơn từ cộng đồng tiền điện tử là mối liên hệ giữa công ty mẹ của ngân hàng nông thôn, FBH và một tổ chức tiền điện tử khác, Tether, nhà phát hành stablecoin lớn nhất trên thị trường tiền điện tử hiện nay.

Chủ tịch của FBH là Jean Chalopin, người cũng đồng thời là chủ tịch của Ngân hàng Deltec, ngân hàng có cả Tether và Alameda trong danh sách khách hàng của mình. Sau khi mua ngân hàng vào năm 2020, FBH đã nộp đơn xin Cục Dự trữ Liên bang phê duyệt gần 100 năm sau khi ngân hàng được thành lập để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch liên quan đến tiền điện tử. Ngân hàng đã được liên bang phê duyệt vào tháng 6 năm 2021 và 9 tháng sau, FTX đã đầu tư vào ngân hàng nông thôn, hiện đã được Cục Dự trữ Liên bang phê duyệt.

Mối liên hệ ngân hàng giữa Tether và FTX/Alameda đã trở thành mối quan tâm của nhiều người trong cộng đồng tiền điện tử, vì bản thân Tether từ lâu đã bị giám sát chặt chẽ về kiểm toán dự trữ. Tether đã không trả lời các yêu cầu bình luận của Cointelegraph kể từ thời điểm xuất bản.