Chuyển khoản cross-chain bất hợp pháp dự kiến ​​tăng lên 10 tỷ USD: Đây là cách ngăn chặn chúng

Các dự báo dự đoán bọn tội phạm tiền điện tử rửa hơn 10 tỷ USD thông qua các cầu nối chuỗi chéo vào năm 2025, dẫn đến lời kêu gọi về các giải pháp sàng lọc toàn diện.

Các phân tích chuỗi khối được cải thiện sẽ ngày càng trở nên quan trọng để chống lại việc sử dụng các cầu nối chuỗi chéo cho các phương tiện bất hợp pháp, ước tính sẽ vượt qua 10 tỷ USD giá trị vào năm 2025.

Công ty phân tích chuỗi khối Elliptic dự báo giá trị của tiền điện tử bất hợp pháp được rửa thông qua các cầu nối chuỗi chéo sẽ tăng 60% từ 4,1 tỷ USD vào tháng 6 năm 2022 lên 6,5 tỷ USD vào năm tới. Con số này được dự đoán sẽ tăng gấp đôi vào giữa thập kỷ này.

Tội phạm xuyên chuỗi đã trở thành chủ đề bàn luận chính vào năm 2022 với hơn 2 tỷ USD bị đánh cắp trong các vụ hack nhắm vào các cầu nối xuyên chuỗi . Bên cạnh những cây cầu này và các hợp đồng của chúng đang bị nhắm mục tiêu, những cây cầu này cũng đã trở thành con đường để bọn tội phạm rửa tiền điện tử. Một ví dụ điển hình là một tin tặc không xác định đã chuyển số tiền bị đánh cắp từ  FTX hiện đã phá sản bằng cách sử dụng cầu nối chuỗi chéo .

Nhà phân tích của Elliptic giải thích rằng hàng tỷ USD tài sản đã được chuyển giữa Bitcoin, Ethereum và các chuỗi khối khác bằng cách sử dụng các dịch vụ cầu nối như Portal, cBridge và Synapse. Các cầu nối chuỗi chéo phi tập trung cung cấp một giải pháp thay thế không được kiểm soát cho các sàn giao dịch để chuyển giá trị giữa các chuỗi khối.

Trong khi một số cây cầu được sử dụng hợp pháp, Akartuna lưu ý rằng các công cụ này đã nổi lên như một công cụ hỗ trợ chính trong hoạt động rửa tiền. ‘Nhảy chuỗi’, hoặc di chuyển tài sản phạm tội giữa các chuỗi khối, từ lâu đã được sử dụng để trốn tránh các nỗ lực truy tìm bằng cách trao đổi tài sản tiền điện tử thông qua các trao đổi phi tập trung hoặc ẩn danh.

Khi các nỗ lực giám sát, thực thi và quản lý chuỗi khối đã được cải thiện, bọn tội phạm đã chuyển sang chuỗi chéo để tiếp tục rửa tiền bất hợp pháp:

“Cầu nối chuỗi chéo phi tập trung cung cấp các lựa chọn thay thế không được kiểm soát đang được tội phạm mạng chấp nhận.”

Akartuna cũng lưu ý rằng việc xử phạt dịch vụ trộn tiền điện tử Tornado Cash đã chứng kiến ​​sự thay đổi trong cách bọn tội phạm rửa tiền. Các sàn giao dịch phi tập trung, cầu nối chuỗi chéo và dịch vụ hoán đổi tiền xu đang trở thành một phương tiện mới để chuyển tiền bất hợp pháp:

“Mặc dù việc sử dụng các nền tảng này là hoàn toàn hợp pháp, nhưng chúng tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động rửa tiền xuyên chuỗi và tài trợ khủng bố do thiếu kiểm tra danh tính và kiểm soát chống rửa tiền.”

Một ví dụ về việc sử dụng ngày càng nhiều đại lộ xuyên chuỗi cho các phương tiện bất hợp pháp là RenBridge, công ty mà nghiên cứu của Elliptic cho thấy đã rửa khoảng 540 triệu USD tiền thu được từ tội phạm kể từ tháng 8 năm 2022. Trong khi đó, các sàn giao dịch tập trung cũng tạo điều kiện cho các giao dịch hoán đổi tài sản chéo hoặc liên chuỗi , ít phổ biến hơn đối với các tác nhân bất hợp pháp do thúc đẩy các giải pháp AML và sàng lọc danh tính/KYC.

Sự phổ biến ngày càng tăng của việc sử dụng cầu nối chuỗi chéo cho các phương tiện bất hợp pháp làm nổi bật nhu cầu về các giải pháp hoặc nỗ lực để giảm thiểu việc sử dụng tội phạm. Akartuna đề xuất người dùng tiến hành thẩm định đối với các dịch vụ được sử dụng để chuyển đổi giữa các chuỗi khối và mã thông báo, đồng thời cảnh giác với các nền tảng có liên quan đến hoạt động bất hợp pháp.

Các doanh nghiệp nên sử dụng các công cụ phân tích chuỗi khối để sàng lọc địa chỉ và giao dịch, đồng thời đặt ra các quy tắc rủi ro rõ ràng cho việc sử dụng tiền điện tử của họ. Tuy nhiên, có một số trường hợp đơn giản là không thể dự đoán hoặc tránh được, như Akartuna đã giải thích:

“Các biện pháp trừng phạt đối với Tornado Cash là một ví dụ điển hình về cách các ví hợp pháp có thể vô tình bị nhiễm độc do các hành động thực thi đột ngột, vì giờ đây bạn có ‘hoạt động trước lệnh trừng phạt’ không mang lại rủi ro giống như hoạt động sau lệnh trừng phạt.”

Các giải pháp phân tích chuỗi khối đơn lẻ hiện tại đã làm được rất nhiều việc để chống rửa tiền trong không gian tiền điện tử nhưng lại thiếu khả năng theo dõi, sàng lọc hoặc điều tra pháp lý các giao dịch trên các chuỗi khối hoặc mã thông báo.

Như nhà phân tích mối đe dọa Elliptic đã nhấn mạnh, một khi tài sản ‘nhảy’ sang một chuỗi khối khác, các cuộc điều tra trở nên phức tạp hơn và tốn nhiều tài nguyên hơn.

“Rủi ro ở đây là một chiếc ví có thể chứa bất kỳ số lượng tài sản khác nhau nào và các giải pháp chuỗi khối kế thừa không thể tự động theo dõi các hoạt động của cùng một thực thể trên các chuỗi riêng biệt.”

Sàng lọc chuyển động của tiền trên các chuỗi khối riêng biệt có thể thấy một số tài sản được gắn cờ là bị xử phạt trong khi những tài sản khác có thể không có rủi ro. Về lý thuyết, điều này có thể dẫn đến việc một sàn giao dịch hoặc người dùng ví vô tình giao dịch với một thực thể bị xử phạt.

Ví dụ, Elliptic sử dụng một công cụ phân tích độc quyền với các khả năng ‘sàng lọc toàn diện’ để hợp nhất các chuỗi khối hiện có thành một hệ thống được kết nối với nhau. Điều này cho phép trực quan hóa và sàng lọc trên các chuỗi để phát hiện tốt hơn chuyển động của các khoản tiền bất hợp pháp.