Cách giữ tiền điện tử của bạn an toàn sau khi FTX sụp đổ

Hành vi lừa đảo biển thủ tiền của người dùng của Sam Bankman-Fried đã khiến các nhà đầu tư khám phá các lựa chọn có thể giúp bảo vệ các khoản đầu tư của họ.

Sự sụp đổ của sàn giao dịch tiền điện tử FTX đã buộc nhiều người phải xem xét lại cách tiếp cận tổng thể của họ đối với các khoản đầu tư — bắt đầu từ việc tự quản lý để xác minh sự tồn tại trên chuỗi của các quỹ. Sự thay đổi trong cách tiếp cận này chủ yếu được thúc đẩy bởi sự thiếu tin tưởng của các nhà đầu tư tiền điện tử đối với các doanh nhân sau khi bị Giám đốc điều hành và đồng sáng lập FTX Sam Bankman-Fried (SBF) lừa đảo .

FTX sụp đổ sau khi SBF và các đồng phạm của anh ta bị bắt quả tang đang bí mật tái đầu tư tiền của người dùng, dẫn đến việc mất ít nhất 1 tỷ USD tiền của khách hàng . Những nỗ lực để lấy lại niềm tin của nhà đầu tư đã chứng kiến ​​​​các sàn giao dịch tiền điện tử cạnh tranh chủ động phô trương bằng chứng về khoản dự trữ của họ để xác nhận sự tồn tại của tiền của người dùng. Tuy nhiên, các thành viên cộng đồng đã yêu cầu các sàn giao dịch chứng minh trách nhiệm của họ để bảo vệ các khoản dự trữ.

Với việc SBF, người tự xưng là “tỷ phú hào phóng nhất”, thực hiện hành vi lừa đảo giữa thanh thiên bạch nhật mà không có ý nghĩa pháp lý rõ ràng nào, các nhà đầu tư phải duy trì lập trường phòng thủ khi nói đến việc bảo vệ các khoản đầu tư của họ. Để bảo vệ tài sản khỏi gian lận, hack và biển thủ, các nhà đầu tư phải thực hiện một số biện pháp nhất định để giữ toàn quyền kiểm soát tài sản của họ — thường được coi là phương pháp đầu tư tiền điện tử tốt nhất.

Chuyển tiền của bạn ra khỏi các sàn giao dịch tiền điện tử

Trao đổi tiền điện tử được sử dụng rộng rãi để mua, bán và giao dịch tiền điện tử để đổi lấy một khoản phí nhỏ. Trong khi các phương pháp khác, bao gồm bán ngang hàng và bán trực tiếp, luôn là một lựa chọn, thanh khoản trao đổi cao hơn cho phép các nhà đầu tư khớp lệnh và đảm bảo không mất tiền trong quá trình giao dịch.

Vấn đề phát sinh khi các nhà đầu tư quyết định giữ tiền của họ trong ví do các sàn giao dịch cung cấp và sở hữu. Thật không may, đây là nơi mà hầu hết các nhà đầu tư học được bài học “không phải chìa khóa của bạn, không phải tiền của bạn” một cách khó khăn. Tiền điện tử được lưu trữ trên ví do trao đổi cung cấp cuối cùng thuộc sở hữu của chủ sở hữu, trong trường hợp của người dùng FTX, đã bị SBF và các cộng sự lạm dụng.

Tránh rủi ro này đơn giản bằng cách chuyển tiền ra khỏi sàn giao dịch sang ví không có khóa riêng tư dùng chung. Khóa riêng là mã hóa an toàn cho phép truy cập vào số tiền được lưu trữ trong ví tiền điện tử, có thể được khôi phục bằng cách sử dụng cụm từ dự phòng trong trường hợp thất lạc.

Ví phần cứng: Đặt cược an toàn nhất để lưu trữ tiền điện tử

Ví phần cứng cung cấp toàn quyền sở hữu đối với các khóa riêng tư của ví tiền điện tử, do đó giới hạn quyền truy cập tiền chỉ dành cho chủ sở hữu của ví phần cứng. Sau khi mua tiền điện tử từ một sàn giao dịch, người dùng phải tự nguyện chuyển tài sản của họ sang ví phần cứng .

Sau khi giao dịch hoàn tất, chủ sở hữu của sàn giao dịch tiền điện tử sẽ không thể truy cập vào quỹ nữa. Do đó, các nhà đầu tư chọn sử dụng ví phần cứng sẽ không còn có nguy cơ mất tiền do gian lận hoặc hack xảy ra trên các sàn giao dịch.

Tuy nhiên, trong khi ví phần cứng bổ sung vào sự an toàn tổng thể của tiền, thì tiền điện tử vẫn có nguy cơ thua lỗ tạm thời khi giá trị của mã thông báo giảm xuống không thể phục hồi. Các nhà cung cấp ví phần cứng đã chứng kiến ​​doanh số bán hàng tăng mạnh khi các nhà đầu tư dần rời bỏ việc lưu trữ tài sản của họ trên các sàn giao dịch.

Đừng tin, hãy xác minh

Trong tất cả các sự cố về tiền điện tử đã xảy ra trong năm nay — bao gồm 3AC , Terraform Labs , Celsius , Voyager và FTX — việc phá vỡ lòng tin của các nhà đầu tư là một chủ đề phổ biến và hiển nhiên. Do đó, phương châm “Đừng tin tưởng, hãy xác minh” cuối cùng đã gây được tiếng vang với cả những nhà đầu tư mới và dày dạn kinh nghiệm.

Các sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến, bao gồm Bitfinex , Binance , OKX , Bybit , Huobi và Gate.io , đã thực hiện các cách tiếp cận chủ động để giới thiệu bằng chứng về khoản dự trữ của họ. Các sàn giao dịch đã cung cấp thông tin ví cho phép các nhà đầu tư tự kiểm tra sự tồn tại của tiền của họ trong sàn giao dịch.

Mặc dù bằng chứng dự trữ chia sẻ một cái nhìn thoáng qua về dự trữ của một sàn giao dịch, nhưng nó không cung cấp bức tranh hoàn chỉnh về tình hình tài chính của nó vì thông tin liên quan đến các khoản nợ thường không được công bố rộng rãi. Vào ngày 26 tháng 11, Giám đốc điều hành Kraken Jesse Powell đã gọi bằng chứng dự trữ của Binance là “sự thiếu hiểu biết hoặc cố ý xuyên tạc” vì dữ liệu không bao gồm số dư âm .

Tuy nhiên, Giám đốc điều hành Binance Changpeng Zhao đã bác bỏ tuyên bố của Powell bằng cách tuyên bố rằng sàn giao dịch không có số dư âm và sẽ được xác minh trong một cuộc kiểm toán sắp tới.

Ba cân nhắc trên là điểm khởi đầu tốt để bảo vệ tài sản tiền điện tử khỏi các tác nhân xấu. Một số phương pháp phổ biến khác để lấy đi quyền kiểm soát từ các doanh nhân tiền điện tử là sử dụng các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) , ví tự quản (không giam giữ) và thực hiện nghiên cứu sâu rộng (DYOR) về các dự án có vẻ có thể đầu tư được .