Các nhà lập pháp EU thúc đẩy các quy tắc chặt chẽ hơn về chuyển tiền điện tử ẩn danh

Đạo luật này là một trong số các luật được thiết kế để chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố, nhận được 99 phiếu thuận, 8 phiếu chống và 6 phiếu trắng.

Các nhà lập pháp Liên minh Châu Âu đã thông qua dự thảo luật mới áp đặt mức trần 1.000 euro ($1.083) đối với chuyển tiền điện tử ẩn danh để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Theo một tuyên bố của Nghị viện Châu Âu được công bố vào ngày 28 tháng 3, giới hạn sẽ áp dụng cho việc chuyển tài sản tiền điện tử khi không thể xác định được khách hàng. Các giao dịch tiền mặt cũng sẽ được giới hạn ở mức 7.000 euro (7.585 USD). 

Gói Chống Rửa tiền và Chống Tài trợ Khủng bố sẽ được xác nhận trong một phiên họp toàn thể vào tháng Tư. Sau đó, các cuộc đàm phán về hình thức cuối cùng của các dự luật sẽ bắt đầu.

Aujourd’hui a eu lieu un vote important au @Europarl_EN dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Cela concerne notamment les #NFT et les plateformes de cryptos. Thread 👇 pic.twitter.com/qP95NsQ3Cw

— Aurore Lalucq (@AuroreLalucq) March 28, 2023

Cần lưu ý rằng Cơ quan chống rửa tiền châu Âu (AMLA), được thành lập vào tháng 6 năm 2022, cuối cùng sẽ thực thi các quy tắc .

“Đối với chúng tôi, điều quan trọng là cơ quan mới hợp tác rất chặt chẽ với các cơ quan giám sát quốc gia và trực tiếp giám sát các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử rủi ro nhất và các công ty trong lĩnh vực tài chính hoạt động ở một số quốc gia thành viên,” Emil Radev, đồng báo cáo viên của Ủy ban cho biết . AMLA.

Văn bản liên quan đến các công cụ ẩn danh, bao gồm cả tài sản tiền điện tử, đã được các nhà lập pháp chấp thuận áp đảo, với 99 phiếu thuận, 8 phiếu chống và 6 phiếu trắng.

Văn bản mới được thông qua chỉ ra rằng việc giới thiệu dự luật sẽ yêu cầu sự minh bạch và tuân thủ cao hơn, đặc biệt là từ các nhà quản lý tài sản tiền điện tử. Nó lưu ý:

“Các thực thể, chẳng hạn như ngân hàng, nhà quản lý tài sản và tiền điện tử, đại lý bất động sản và ảo và câu lạc bộ bóng đá chuyên nghiệp cấp cao, sẽ được yêu cầu xác minh danh tính khách hàng của họ, những gì họ sở hữu và ai kiểm soát công ty.”

Cũng lưu ý rằng các ngành sẽ cần thiết lập các rủi ro cụ thể liên quan đến rửa tiền và tài trợ khủng bố trong lĩnh vực kinh doanh của họ và chuyển thông tin liên quan này đến cơ quan đăng ký tập trung.

Điều này được đưa ra sau khi Liên đoàn Ngân hàng Châu Âu (EBF)  phát hành một bài báo vào ngày 28 tháng 3, trong đó trình bày chi tiết tầm nhìn của họ đối với hệ sinh thái tiền kỹ thuật số trong tương lai và đặc biệt là đồng euro kỹ thuật số bán lẻ.

EBF đã đề xuất một mô hình ba cấp cho đồng euro kỹ thuật số: Vai trò của Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) và hai cấp ngành. Vai trò của ECB sẽ là tương tác với Khu vực thanh toán chung bằng đồng Euro, với “Cấp độ ngành B” do khu vực tư nhân phát triển và vận hành sau đó.

Trong các tin tức liên quan, cuộc bỏ phiếu cuối cùng về bộ quy tắc tiền điện tử của Liên minh Châu Âu — quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử —  gần đây đã bị hoãn lại đến tháng 4 năm 2023 .

Đây không phải là lần đầu tiên các nhà lập pháp châu Âu dời lại thủ tục, trước đó đã đẩy lùi nó từ tháng 11 năm 2022 sang tháng 2 năm 2023.