Các giám đốc điều hành tại Evolve Bank thân thiện với tiền điện tử rời đi trong bối cảnh đàn áp của cơ quan quản lý: Báo cáo

Ngân hàng này cung cấp dịch vụ cho một số công ty công nghệ tài chính thân thiện với tiền điện tử.

Theo báo cáo của Jason Mikula từ FintechBusinessWeekly.com,  ba giám đốc điều hành tại Evolve Bank & Trust đã rời khỏi ngân hàng thân thiện với tiền điện tử này sau nhiều thất bại, bao gồm vụ vi phạm an ninh mạng vào tháng 5 và hành động thực thi vào tháng 6.

Theo Mikula, giám đốc tín dụng, kiểm soát viên doanh nghiệp và giám đốc cho vay của ngân hàng mở đã rời khỏi vị trí của họ. Cointelegraph đã xác nhận báo cáo này với các tài khoản LinkedIn của giám đốc điều hành và danh sách việc làm công khai của Evolve. Evolve không trả lời ngay lập tức các yêu cầu bình luận. 

Việc rút lui này là thách thức mới nhất trong một loạt các thách thức mà tổ chức tài chính này phải đối mặt, nơi cung cấp các dịch vụ ngân hàng hậu trường cho một số công ty công nghệ tài chính thân thiện với tiền điện tử.

Theo trang web của Evolve, các đối tác của công ty bao gồm Mercury – công ty cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các công ty khởi nghiệp, bao gồm các công ty Web3 – và Stripe, một công ty xử lý thanh toán và cung cấp tiền điện tử. 

Vào ngày 6 tháng 8, Evolve thông báo rằng họ đã trở thành nạn nhân của một “cuộc tấn công bằng phần mềm tống tiền của tổ chức tội phạm LockBit”, tổ chức này đã truy cập và tải xuống “thông tin khách hàng từ cơ sở dữ liệu của chúng tôi và một tệp được chia sẻ trong khoảng thời gian từ tháng 2 đến tháng 5”. 

“Chúng tôi đã từ chối trả tiền chuộc mà kẻ tấn công yêu cầu”, Evolve cho biết. “Kết quả là, chúng đã làm rò rỉ dữ liệu mà chúng đã tải xuống”, Evolve cho biết.

Vào tháng 6, Hội đồng Dự trữ Liên bang (FRB) đã thực hiện hành động cưỡng chế đối với Evolve có trụ sở tại Arkansas “vì những thiếu sót trong các chương trình chống rửa tiền, quản lý rủi ro và tuân thủ của người tiêu dùng của ngân hàng”, theo một tuyên bố của FRB. FRB được biết đến nhiều nhất với vai trò thiết lập chính sách tiền tệ của Hoa Kỳ nhưng cũng giám sát và quản lý các ngân hàng Hoa Kỳ. 

Theo FRB, “Các cuộc kiểm tra được tiến hành vào năm 2023 phát hiện ra rằng Evolve đã tham gia vào các hoạt động ngân hàng không an toàn và không lành mạnh do không có khuôn khổ quản lý rủi ro hiệu quả cho” các quan hệ đối tác công nghệ tài chính của mình. 

“Ngoài ra, Evolve không duy trì chương trình quản lý rủi ro hiệu quả hoặc các biện pháp kiểm soát đủ để tuân thủ luật chống rửa tiền và luật bảo vệ người tiêu dùng.”

FRB cho biết, là một phần của hành động thực thi, Evolve được yêu cầu “tăng cường các hoạt động quản lý rủi ro để giải quyết các rủi ro tiềm ẩn, bao gồm rủi ro tuân thủ và gian lận”.