Mở khóa tiềm năng của Việc Tạo Token Tài sản trên Avalanche

Giới thiệu:

Trong một thời đại mà công nghệ blockchain đã đạt được những tiến bộ đáng kể trong các ứng dụng thực tế, khái niệm về việc tạo token tài sản đang dần trở thành một yếu tố làm thay đổi cuộc chơi trong quản lý và sở hữu tài sản. Bài viết này sẽ chỉ ra tiềm năng biến đổi của việc tạo token tài sản trên nhiều lĩnh vực khác nhau và khám phá cách tích hợp Avalanche với việc tạo token tài sản là một sự thay đổi cách mạng, mang lại cơ hội chưa từng có cho các nhà đầu tư.

Tạo Token Tài sản: Cách mạng hóa Nền kinh tế Toàn cầu

Việc tạo token tài sản liên quan đến việc sử dụng công nghệ blockchain và hợp đồng thông minh để tạo ra các token số hóa đại diện cho quyền sở hữu hoặc quyền liên quan đến tài sản thế giới thực. Việc tạo token tài sản không chỉ là một sản phẩm của thời đại số hóa mà còn là một lực lượng quan trọng trong việc cải cách kinh tế. Bằng cách chuyển đổi tài sản vật lý, công cụ tài chính và các quyền khác nhau thành các token số hóa, việc tạo token tài sản không chỉ giúp việc giao dịch các tài sản này dễ dàng hơn mà còn phá vỡ các hạn chế của thị trường tài chính truyền thống. Sự biến đổi này được dự đoán sẽ có tác động sâu sắc đối với nền kinh tế toàn cầu, tăng cường hiệu suất và tính khả dụng của các thị trường tài chính.

Quá trình Tăng trưởng:

Việc cải thiện thị trường vốn đã lâu được đặt ra là mục tiêu, và việc tạo token tài sản giải quyết một số khía cạnh của mục tiêu này. Citibank dự đoán rằng đến năm 2030, các token đại diện cho tài sản tài chính riêng tư và tài sản thế giới thực sẽ tiến gần đến mức gần 4 nghìn tỷ đô la. Boston Consulting Group (BCG) còn tiến xa hơn, dự đoán rằng thị trường tạo token cho tài sản không thanh khoản sẽ đạt đến mức 16 nghìn tỷ đô la, bao gồm chứng khoán riêng tư và các loại tài sản khác. Xem xét rằng giá trị thị trường hiện tại của các tài sản được tạo token trên thị trường phụ là khoảng 25 tỷ đô la, theo báo cáo của STM Research, dự báo này ngụ ý một sự tăng trưởng lên đến 200 lần trong thập kỷ này.

Liên quan đến triển vọng tăng trưởng của việc tạo token tài sản, chúng ta có thể khám phá chi tiết hơn về tác động của nó đối với các lĩnh vực khác nhau:

Tạo Token Bất động sản: Theo truyền thống, việc mua bất động sản đòi hỏi một số vốn lớn, điều này có thể là một thách thức đáng kể đối với nhiều người. Tuy nhiên, việc tạo token bất động sản đang thay đổi cảnh quan này. Nó cho phép các nhà đầu tư mua cổ phần phần nhỏ của bất động sản, giảm ngưỡng vào thị trường bất động sản. Điều này không chỉ tăng sự tham gia của cá nhân mà còn đem lại sự thanh khoản hơn cho thị trường bất động sản toàn cầu.

Tạo Token Nghệ thuật và Hiện vật: Đầu tư vào nghệ thuật và bộ sưu tập quý hiếm thường chỉ dành cho một số ít người giàu có. Bằng cách tạo token cho các tài sản này, các nhà đầu tư có thể tham gia với quy mô nhỏ hơn, mở rộng cơ hội đầu tư trong thị trường nghệ thuật và khuyến khích giao dịch và sự đánh giá của các tác phẩm nghệ thuật và hiện vật.

Tạo Token Cổ phần Công ty: Không chỉ là các công ty khởi nghiệp, thậm chí các tập đoàn lớn cũng có thể tạo token cho cổ phần của họ. Điều này không chỉ giúp các công ty huy động vốn mà còn cung cấp cho các nhà đầu tư các lựa chọn giao dịch linh hoạt hơn. Hình thức tạo token này cũng giúp loại bỏ nhiều rào cản giao dịch hiện có trong các thị trường truyền thống, làm cho cổ phần trở nên linh hoạthơn.

Tạo Token Vốn đầu tư Mạo hiểm: Theo truyền thống, các giao dịch liên quan đến quyền tham gia hạn chế có thể khá phức tạp. Tuy nhiên, việc tạo token đơn giản hóa các giao dịch giữa các đối tác hạn chế, tạo ra nhiều cơ hội thoát ra khỏi giao dịch. Điều này giúp duy trì vốn hoạt động và thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái doanh nhân.

Tạo Token Công cụ Nợ: Các công ty có thể tạo token cho các công cụ nợ, giúp người nắm giữ nợ theo dõi và giao dịch chúng dễ dàng hơn. Điều này dự kiến ​​sẽ nâng cao hiệu suất và tính minh bạch của thị trường nợ.

Tạo Token Tài sản Trí tuệ: Tạo token cho tài sản trí tuệ cung cấp tính thanh khoản sớm cho các công ty khởi nghiệp và người sáng tạo. Điều này giúp chủ sở hữu tài sản trí tuệ có được sự hỗ trợ và tài trợ nhiều hơn trong ngành công nghiệp sáng tạo, đồng thời cung cấp cơ hội cho các nhà đầu tư tham gia vào thu nhập từ tài sản trí tuệ.

RWA là gì?

RWA là viết tắt của Real-World Asset Tokenization. Hiện nay, nó đang ở giai đoạn đầu phát triển nhưng có tiềm năng lớn trên thị trường. Đặc biệt sau sự tăng trưởng nhanh chóng của DeFi, hầu như ai cũng đang dần nhận thấy rằng thị trường tiền điện tử là tương lai. Việc tạo token cho tài sản thế giới thực tiếp tăng tốc sự kết nối giữa tiền điện tử và tài sản thực, mở ra các câu chuyện và khả năng mới cho thị trường này.

Một số lãnh đạo tiền điện tử thậm chí tin rằng RWA sẽ là một lực đẩy chính trong thị trường bò tới tiếp theo. Citibank, trong báo cáo nghiên cứu “Tiền, Token và Trò chơi,” dự đoán rằng đến năm 2030, RWA có thể đưa khoảng 5 nghìn tỷ đô la tài sản vào blockchain.

Lợi ích Chính của Blockchain trong RWA:

1. Tự động hóa và Giảm chi phí:

Hợp đồng thông minh là các chương trình cho phép blockchain tự động hóa các giao dịch và chuyển tiền khi các điều kiện được định sẵn được đáp ứng. Chúng có thể được sử dụng trong việc phát hành, quản lý và thanh toán các tài sản trên chuỗi, từ đó giảm bớt sự cần thiết của các nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba và các chi phí bổ sung liên quan đến từng bên trung gian. Ví dụ, chúng có thể giúp giảm chi phí liên quan đến dữ liệu, đánh giá, xác minh, giám sát tài sản, các hoạt động doanh nghiệp và các chi phí quỹ lặp lại khác, mà từ lâu đã là gánh nặng về mặt hoạt động, thủ công và kéo dài.

2. Tính minh bạch và Khả kiểm tra:

Bất kỳ giao dịch nào liên quan đến tài sản được tạo token trên blockchain công cộng đều có thể nhìn thấy công khai và do đó có thể kiểm tra được. Blockchain đang sẵn sàng cải thiện cơ chế định giá đằng sau quá trình định giá tài sản truyền thống và báo cáo. Ví dụ, các nhà đầu tư bất động sản hiểu rõ khó khăn của việc ước tính giá trị hiện tại của bất động sản. Các ước tính như vậy thường là chủ quan và do tính thủ công của quá trình tính toán và sự thiếu hạ tầng công nghệ hỗ trợ quá trình đọc và viết tài liệu giấy rộng rãi đi kèm với bất động sản, đánh giá có thể khá cồng kềnh. Bằng cách sử dụng cơ sở dữ liệu dựa trên đám mây để quản lý tài liệu này trực tuyến và các webhook tiên tiến để tiêu chuẩn hóa từng tập dữ liệu, tính minh bạch thời gian thực của việc định giá tài sản, như định giá bất động sản, giá trị tài sản ròng của quỹ đầu tư quỹ đầu tư cơ hedge (NAV), hoặc giá trị thị trường của các sản phẩm nợ có thể được đạt được, bất kể loại tài sản hay quy mô.

Ngoài ra, dữ liệu thời gian thực chỉ có giá trị khi chúng ta có thể tin tưởng vào thông tin được lưutrữ và trình bày, điều này có thể khó khăn khi giao dịch với tài sản và nhà đầu tư từ các quốc gia và môi trường quy định khác nhau. Cải thiện việc ghi và thu thập thông tin thông qua việc mã hóa băm của từng dữ liệu tải lên, chỉnh sửa và tải về có thể thiết lập một dấu vết kiểm tra số hóa cho thông tin trong suốt vòng đời của tài sản và liên kết những hồ sơ này trực tiếp với các mã thông báo cơ sở trên chuỗi.

Đối với các tổ chức hoặc cá nhân đang tìm kiếm đầu tư hoặc nắm giữ tài sản đảm bảo, tính minh bạch, khả kiểm tra và dữ liệu thời gian thực là rất quan trọng để phân tích giá trị của họ một cách đúng đắn.

3. Tiện lợi và Tính bao gồm:

Việc tạo token có tiềm năng làm cho truy cập vào thị trường vốn dễ dàng hơn đối với người vay và cung cấp cơ hội đầu tư và phân phối vốn cho người cho vay. Do khả năng tiết kiệm chi phí và tăng cường hiệu suất được cung cấp bởi việc phát hành và quản lý blockchain, các kích thước giao dịch nhỏ hơn và ngưỡng đầu tư tối thiểu thấp hơn trở nên kinh tế hơn. Điều này đặc biệt quan trọng đối với các loại tài sản thường ít thanh khoản hoặc chứng khoán thị trường riêng tư truyền thống, nơi các quy trình thủ công và phức tạp về hoạt động thường đã ngăn trở sự tham gia của cá nhân và nhà đầu tư đủ điều kiện và việc gọi vốn bởi các công ty thông qua Nghị định Crowdfunding.

4. Tương tác và Tiện ích:

Người nắm giữ token trên blockchain có thể dễ dàng tương tác trực tiếp với tài sản của họ và cung cấp các dịch vụ gia tăng giá trị. Các trình duyệt blockchain cung cấp truy cập trực tiếp vào các đăng ký để hiểu rõ từng ví tiền cơ sở chứa token. Trong hệ sinh thái tuân thủ quy định và KYC, các nhà môi giới hoặc người chuyển quyền cần liên kết mỗi ví tiền với danh tính của nhà đầu tư, cho phép các bên liên quan tương tác trực tiếp với từng ví cơ sở thông qua các airdrop, bỏ phiếu quản trị và các sự kiện độc quyền. Cung cấp khuyến nghị và tương tác trực tiếp với người nắm giữ token, như đã thấy trong ngành công nghiệp Web3, có thể tạo ra một tinh thần cộng đồng và lòng trung thành với thương hiệu mạnh mẽ hơn.

Do đó, các giải pháp trung gian dựa trên cộng đồng Web3 dựa trên blockchain đang gia tăng. Các nền tảng này cho phép các thương hiệu có quy mô khác nhau thiết lập mối quan hệ trực tiếp với những người hâm mộ trung thành nhất của họ và tương tác trực tiếp với họ, thưởng cho họ khi thực hiện các hành động có giá trị.

5. Tăng cường thanh khoản và Hiệu suất Tài sản:

Bằng cách cho phép phân chia nhỏ rộng rãi hơn và thu hút một đối tượng đầu tư rộng rãi hơn, việc tạo token cũng có tiềm năng thúc đẩy sự phát triển cung và cầu, dẫn đến các thị trường phụ thuộc vào thanh khoản, minh bạch, hiệu quả và hiệu quả về chi phí hơn. Đặc biệt khi kết hợp với một số lợi ích được đề cập trước đó, các token cũng có thể được sử dụng để tăng cường hiệu suất của tài sản, cùng với các ứng dụng blockchain thực hiện tự động. Tạo token biến các tài sản trước đây khó khăn hoặc không thể sử dụng được là tài sản thế chấp, chẳng hạn như tác phẩm nghệ thuật phân chia nhỏ và bất động sản, trở nên dễ dàng hơn cho mục đích này.

6. Đa dạng hóa Portfolios:

Trong khi các nhà đầu tư thường tham gia vào thị trường công cộng, trái phiếu và các lớp tài sản khác, các đầu tư thay thế và chứng khoán thị trường riêng tư chưa có vai trò quan trọng trong các danh mục của cá nhân thông thường. Điều này có thể được giải thích bởi nhiều yếu tố, bao gồm các mức đầu tư tối thiểu cao và thiếu thanh khoản. Khi việc giao dịch tuân thủ các khuôn khổ quy định hiện có như Quy định D, S, A+ và CF, việc tạo token có thể giúp giải quyết cả hai vấn đề này từ góc độ công nghệ.

Các Dự Án Đại Diện trong Lĩnh Vực RWA:

Centrifuge:

Centrifuge, thường được viết tắt là CFG, được coi là một nhà lãnh đạo trong cơ sở hạ tầng RWA. Họ tự hào về thị trường cho vay đảm bảo RWA lớn nhất. Như họ tuyên bố, “Centrifuge là cơ sở hạ tầng để phi tài chính hóa việc tài trợ các tài sản thế giới thực trên chuỗi, tạo ra một thị trường hoàn toàn minh bạch nơi người mượn và người cho vay có thể thực hiện giao dịch mà không cần các bên trung gian không cần thiết.” Tổng giá trị đã khoá (TVL) của Centrifuge hiện đang ở mức 4,6 triệu đô la và họ đã có các đối tác với AAVE và MKR.

Maple:

Maple đang thay đổi cảnh quan thị trường vốn bằng cách kết hợp tuân thủ tiêu chuẩn ngành và xem xét với sự minh bạch và vay không ma sát mang lại bởi hợp đồng thông minh và công nghệ blockchain. Maple hoạt động như một điểm vào cho các tổ chức tài chính, đại diện quỹ và các công ty đang tìm kiếm sự phát triển vốn trên chuỗi.

Công nghệ tiên tiến của Avalanche và Hỗ trợ cho Tạo Token Tài sản:

Avalanche không chỉ cung cấp một giải pháp blockchain nhanh chóng và hiệu quả về chi phí mà còn nhấn mạnh tính thân thiện với nhà phát triển, giúp việc tạo ra các chuỗi và ứng dụng phi tập trung đa năng dễ dàng hơn.

Tùy chọn Tạo Token Đa dạng: Avalanche hỗ trợ việc tạo token cho nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm cổ phiếu, bất động sản, tác phẩm nghệ thuật và nhiều hơn nữa. Điều này cung cấp cho các nhà đầu tư nhiều lựa chọn hơn và giúp giảm thiểu rủi ro.

Thanh khoản Thời gian thực: Giao dịch giải quyết trên blockchain của Avalanche cực kỳ nhanh chóng, gần như tức thì. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư có thể mua và bán tài sản được tạo token nhanh hơn, mà không cần phải chờ đợi cho các chu kỳ giải quyết thị trường tài chính truyền thống.

Bảo mật và Khả kiểm tra: Blockchain của Avalanche cung cấp một mức độ bảo mật và khả kiểm tra cao. Mọi giao dịch được ghi lại trên blockchain và có thể được xem công khai, cho phép nhà đầu tư kiểm tra giao dịch và trạng thái tài sản của họ bất cứ lúc nào.

Chương trình Avalanche Vista: Chương trình đầu tư 50 triệu đô la của Avalanche Foundation nhằm mục tiêu tăng thanh khoản cho các tài sản được tạo token trên chuỗi Layer-1 của họ. Sáng kiến này sẽ thúc đẩy thêm sự phát triển của việc tạo token tài sản.

Các Đối tác: Avalanche đã thiết lập các đối tác với các đối tác lớn như Amazon Web Services (AWS) và Alibaba, và nhiều đối tác khác nữa. Những đối tác này mang lại cho Avalanche khả năng nhìn thấy và hỗ trợ rộng rãi hơn, tạo niềm tin hơn đối với các nhà đầu tư.

Kết luận:

Việc tạo token tài sản đã đạt được sự tiến bộ đáng kể trên blockchain Avalanche và đã có một tác động sâu sắc đối với quản lý và quyền sở hữu tài sản. Sự gia tăng trong việc áp dụng công nghệ này sẽ đưa thế giới tài chính vào một kỷ nguyên mới, tái định nghĩa cách tài sản được giao dịch và quản lý. Tóm lại, Avalanche, là một nền tảng hàng đầu cho việc tạo token tài sản, mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội chưa từng có, bao gồm nhiều lựa chọn hơn, thanh khoản cao hơn, bảo mật và khả kiểm tra tốt hơn. Chương trình Avalanche Vista sẽ tiếp tục thúc đẩy sự phát triển trong lĩnh vực này, biến nó thành một phần cốt lõi của các khoản đầu tư trong tương lai. Với sự tham gia của nhiều tài sản và nhà đầu tư hơn, chúng ta có thể mong đợi thấy các tiêu chuẩn mới trong thị trường tài chính và sự phát triển của các khuôn khổquy định rộng rãi hơn. Việc tạo token tài sản không chỉ thay đổi quy tắc của thị trường vốn mà còn cung cấp thêm cơ hội cho người dân thông thường tham gia vào thế giới tài chính, đánh dấu sự bắt đầu của một cuộc cách mạng tài chính sâu sắc.

Nếu bạn cần thêm thông tin hoặc có bất kỳ câu hỏi cụ thể nào, xin vui lòng hỏi thêm.

Avalanche social media:

Trang web: https://www.avax.network/

Twitter: https://twitter.com/avax

Telegram: https://t.me/avalancheavax

Telegram Việt Nam: https://t.me/AvalancheVN